风险管理信息系统,5大主要功能

发布日期： 2025-05-15 阅读量： 作者： 安徽鸿动科技有限公司

全面风险管理是一项十分重要的工作，关系到企业能否持续、稳定、健康发展，尽管相当于“刹车”，但关键时候踩刹车则能保命。但目前在风险管理实践中，大多采用手工模式，弊端较多，很有必要通过“风险管理信息系统”进行优化、改善。本次就来谈谈“风险管理信息系统”在应用过程中应该具备的五大功能。

一、强大的数据库管理功能，要与相关系统进行数据自动无缝对接，改变以前手工模式下在进行数据搬家、计算、分析时容易出错的问题。通过数据自动对接，提高工作效率，对风险事件及时进行动态监控，实行常态化预警，真正做到事前防范，提高风险管理的智能化水平。因不同企业信息化管理水平不同，需因地制宜，根据不同发展阶段的风险管理需要，与不同系统进行数据自动对接，一般包括以下7个方面：

1、财务系统
重点关注盈利能力【如净资产收益率、总资产报酬率、销售利润率、盈余现金保障倍数、EBITDA率、成本费用利润率、资本收益率、成本费用占营业收入比重】，资产质量【如总资产周转率（次）、应收账款周转率（次）、存货周转率（次）、流动资产周转率（次）、不良资产比率、资产现金回收率、两金占流动资产比重】，债务风险【如资产负债率、已获利息倍数、流动比率、速动比率、现金流动负债比率、带息负债比率、或有负债比率】，运营状况【如销售增长率、资本保值增值率、资本积累率、经济增加值率、销售利润增长率、总资产增长率、技术投入比率】。指标较多，各企业可根据实际进行取舍，但不要全集中在一个区域（蓝色字体部分），最好做到均匀分布。

2、HR系统
重点关注离职率，可根据管理精细化程度进行再次细化，如普通员工、技术人员、基层管理人员、中层管理人员、高层管理人员。

3、投资管理系统
重点关注项目投资管理中的相关风险，如报批资料不全影响审批进度风险、工期延误风险、成本浪费超支风险、质量安全问题风险、投资不达预期风险、资料保管不善（如资料不全、遗失、损毁）风险。

4、仓储管理系统
重点关注库存管理中的缺货或超储风险，根据不同材料的采购难易、到货周期、入库快慢、消耗情况、库容情况确定不同的安全库存，进行分类管控、实时预警。

5、合同管理系统
重点关注合同履约方面的风险，包括应收方面（如账龄分析、款项逾期、催收诉讼）、应付方面（如提前支付、无故拖延）。

6、客户管理系统
重点关注客户质量方面的风险，如战略不清晰调整频繁、产品结构调整频繁、重要人员流失多、核心客户流失多、连续亏损经营困难、恶意欠款欠货、环保质量安全事故频发、行政处罚、重大诉讼、破产清算。

7、研发管理系统
重点关注研发成果市场转化率低和知识产权保护不力的风险。

风险管理信息系统开发在与上述7个系统进行数据自动对接后，根据数据的不同特性定期（如每天、每周、每旬、每月、每季、每年）或不定期自动与行业数据（如优、良、中、差）或结合企业自身特点自行建立的风险预警指标进行比对分析，通过实时监控，及时发现异常数据，在修正特殊影响因素后，及时进行预警提示，相关部门在收到系统发出的风险提示函后，应尽快制定改进实施方案，进行补救、完善、提高。

二、顺畅的交互应用。作为第一道防线的业务部门要及时在“风险管理信息系统”中报送风险事件，对于一些影响范围广、具有全局性特点的重大风险，为了改变过去业务部门自说自话、避重就轻、大事化小、小事化了的毛病，应该实行重大风险会商制度，邀请该领域或行业的风险管理专家，共同商讨解决重大风险的应对措施或处置预案，确保其专业性和针对性，做到效果更好、价值更大；对于已经化解的相关风险，要及时在系统中进行更新、销号，确保信息畅通，做到有始有终，形成闭环管理。

三、规范的文书管理。为了改变过去风险管理文书（如风险管理工作底稿、风险提示函、风险表单、风险报告、风险报表）格式因个人理解不同而导致的五花八门，应该统一各种风险管理文书的格式，将其模版化并固化到“风险管理信息系统”中，随时供相关人员查找、使用、阅读、学习；针对不同人员设置不同权限，确保资料安全。

四、健全的考核机制。为了改变过去上级没要求、下级不行动，上级有要求、下级就行动，工作不主动、不连续、不系统的问题，应该建立健全风险管理考核机制，对风险管理体系建设过程指标（如组织建设、制度制订、岗位落实、职责设定、人员配备、政策宣贯、学习培训，事件收集、风险评估、策略制定、方案实施、效果评价）和结果指标（如风险事件数量、损失程度、影响大小）进行同步考核，在不同发展阶段赋予不同的比重和分值，形成目标管理与考核的硬约束，对落实不到位、考核成绩差的进行问责问效，确保风险受控，发挥风险管理和企业绩效的有效协同，真正做到为企业保驾护航。

五、丰富的知识培训。随着新兴业务的不断拓展、风险事件的逐步增多，发现问题、解决问题的能力也会逐步提升，风险管理的做法、经验和成效以及知识点也会越来越多，为了改变过去人员流失后，资料或经验也随之被带走的问题，应将上述知识和经验固化到“风险管理信息系统”中，随时供大家查阅、学习、借鉴、交流；利用系统中丰富的资料（如风险指标库、风险事件库、风险清单库、风险图谱库、历史数据库、优秀案例库、法律法规库、规章制度库），建立专业化、精细化的风险管理人才培养体系，开展常态化、系统化的风险管理知识培训，根据不同知识点的难易程度、学习时间长短转化成不同的积分，每年年终进行积分盘点和PK，优秀的给予一定奖励。目的只有一个，就是为了强化风险管理意识、推行风险管理理念、树立风险管理文化。

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